Qué es el mercado de divisas Forex y cómo operar con eCN

Qué es el mercado de divisas Forex y cómo operar con eCN

En los últimos años, con el auge de las nuevas tecnologías y fruto de la crisis cada vez son más las personas que han decidido dar el paso de operar online con sus ahorros o los de terceros allegados, directamente, como traders independientes, en vez de confiar este servicio a un broker o intermediario.

Uno de los mercados donde se están haciendo más operaciones de trading es el mercado de divisas o Forex (FX) que toma sus siglas del inglés “Foreign Exchange” o mercado de cambios. Este es un mercado mundial y descentralizado en el que se negocia la compra-venta de las distintas combinaciones de divisas (se les conoce como “pares de divisas”) entre compradores y vendedores.

Aunque originariamente este mercado Forex nació para permitir a las empresas hacer operaciones de comercio internacional facilitando a unas los pagos y a otras los cobros de sus compra-ventas de bienes y servicios y en divisas distintas, en la actualidad, es tal la demanda y oferta de divisas cuando su relación de cambio varía, que el Forex prácticamente es hoy un mercado de compraventa de activos financieros más que un mercado de apoyo al intercambio comercial entre países con distintas monedas.

Por su parte, el término eCN (del inglés, Electronic Communication Network, red de comunicación electrónica) se utiliza para describir el tipo de software informático que facilita las operaciones con productos financieros entre particulares o empresas, rápidamente, sin intermediarios, de forma independiente y fuera de las bolsas de valores tradicionales.

En este post te contamos las ventajas e inconvenientes de operar con eCN en materia de Forex.

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Características del mercado de divisas
El Forex es un mercado único por el volumen de las transacciones que a diario se hacen en él (según Wikipedia, en un día se negocian divisas por el mismo valor que acciones en la bolsa de Wall Street en un mes). Es muy similar, en muy pequeña escala, al turista que viaja a otro país y vende su moneda (por ejemplo, euros), para comprar otra moneda (por ejemplo, dólares) a un tipo de cambio dado entre ambas.

Otra característica es que su liquidez, es decir, la capacidad para un comprador de divisas de encontrar un vendedor y a la inversa, es muy elevada, lo cual lo hace muy atractivo, y por tanto, hay gran número de intervinientes en este mercado, que tiene una gran dispersión geográfica.

Por último, el Forex es un mercado abierto las 24 horas del día, de lunes a viernes (cerrado los fines de semana), por lo que gracias al trading online se ahorra mucho tiempo y se consigue gran velocidad de ejecución de las operaciones.

Qué divisas son las más demandadas
Las fluctuaciones en los tipos de cambio entre las divisas se deben a flujos monetarios reales, pero también a variables económicas como el crecimiento del PIB de un país, su inflación, los tipos de interés en el mismo, el presupuesto y los déficit o superávit comerciales, entre otras.

  • Las monedas más demandas en operaciones del mercado Forex son, por este orden, el Dólar estadounidense (USD), que se utiliza en el 87% de las operaciones, seguido por el Euro (EUR), con el 33% de las operaciones, el Yen japonés (JPY) y la Libra esterlina (GBP) con un 23 y 11,8% respectivamente.
  • Y los pares de divisas más demandados, es decir, las operaciones de compra-venta más populares las EUR/USD, la USD/JPY y, en menor medida, la USD/GBP.
  • En cuanto a los lugares con mayores movimientos, el 50% de este mercado Forex se lleva a cabo entre Estados Unidos y Reino Unido.
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Traders de Forex antes de operar desde sus eCNs en el mercado de divisas

Quiénes intervienen en el Forex
La mayoría de las transacciones en el mercado de divisas se hacen entre bancos, o entre bancos y otro tipo de empresas financieras (por ejemplo, de cambio de moneda), siendo minoritarias las operaciones entre intermediarios financieros y compañías no financieras (empresas).

Consejos para el futuro trader online del Forex
Sigue estos consejos si quieres convertirte en trader online del mercado de divisas:

  • El principal consejo es formarse a conciencia e intentar aprender con pequeñas operaciones o por medio de las herramientas de simulación de las plataformas de trading, las cuales incluyen un montón de documentación y casos prácticos de mucha ayuda a la hora de tomar decisiones de inversión.
  •  También te puedes apoyar en programas informáticos llamados (Expert Advisors-EA) que estarán continuamente haciendo operaciones que puedas predefinirles según tu estrategia, carentes de cualquier “emocionalidad” en las decisiones que un humano sí podría tener, a cualquier hora del día, incluso cuando duermes o trabajas en la oficina. Los EAs además te permiten probar y ganar en experiencia, y cuando te sientas seguro sobre cómo han evolucionado en el pasado, dar el paso de ponerlos a trabajar para ti con operaciones reales.
  •  Otro consejo es el de la prudencia ya que las oscilaciones de este mercado (su volatilidad) pueden ser muy acusadas, sobre todo a la apertura y cierre de los mercados, y llevarle a uno a ganar importantes plusvalías en poco tiempo. Pero también en sentido negativo, a arruinarse muy por encima de la inverión comprometida inicialmente si se produce una variación desfavorable de los tipos de cambio.
  •  Un último consejo es estudiar a fondo las herramientas de análisis de estos mercados, como lo haría un intermediario por nosotros en caso de contratar con él esta intermediación, para entender bien su funcionamiento y ser capaces de anticipar cambios en las paridades entre monedas. Entre los indispensables a analizar están los calendarios de eventos económicos, las noticias de los mercados, seguir a expertos renombrados en el mercado Forex, informes técnicos, etc.
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Juan del Real Martín

Soy economista y experto en derecho del consumo y comercio electrónico. He vivido en un montón de sitios y me gusta leer y montar en moto.Tras trabajar ocho años en la más grande de las asociaciones de consumidores de nuestro país, decidí montar y financiar de mi bolsillo Consumoteca.com en 2009 para ayudar a conseguir gente más informada a la que no timen las empresas.Consumoteca, con cuatro mil contenidos prácticos, tiene una vocación de servicio gratuito para toda la comunidad y quiero contribuir con mis conocimientos tanto en derecho del consumo como en Internet y comercio electrónico a una sociedad más informada y a que las empresas nos respeten más como consumidores y usuarios.Lo que me gusta de este proyecto es que está vivo y crece cada día. Todos tenemos una responsabilidad como consumidores. La mía está aquí, en Consumoteca.com

Esta entrada tiene 5 comentarios

  1. Gracias por la información

    Es genial poder encontrar contenido así, sobre todo sobre si se comienza en el mundo del mercado de divisas, hace poco me puse a leer y escuchar entrevistas de grandes traders como josef ajram Tares, Fernando Martínez Gómez Tejedor y Paul Tudor Jones, que de verdad son grandiosos en el tema, por ejemplo escuché que Fernando Martínez hasta da excelentes cursos, espero poder aprender mucho más sobre mercado. Saludos.

    1. Te recomiendo los cursos de Fernandoz Martínez, tuve el gusto de asistir a uno y quedé muy satisfecho, explica de forma clara y sencilla el contenido, Es bueno que recibir formación de personas con experiencia, hace mucha diferencia.

      1. Veo que se menciona mucho sobre Fernando Martínez Gómez Tejedor, ¿me pueden dar su opinión sobre él? he visto varias informaciones por internet pero son todas algo contradictorias. Gracias

        1. Pues Ray te comento que si te pones a buscar en internet sobre el encontrarás en mi opinión mucha información errada, estafas y demás que si me lo preguntas me parece cosa de locos, Lo que ocurre con este Trader es que a temprana edad ha logrado lo que mucho tardan en años, es cuestión de talento cada persona tiene su habilidad, hay personas que son unos maestros en Forex, otros no, no es motivo de juzgar ni de condenar pero siempre habrá todo tipo de personas en la web.

  2. Publicar un artículo sobre el mercado FX en una web de consumidores es una buena idea. Lo es menos cuando el objectivo es la oportunidad financiera que representa para un inversor privado. Lo es aún menos cuando un alto % de lectores se encuentra en el paro en España y buena parte de ellos busca recursos económicos alternativos.

    En 2012, un 85% de nuevos traders había perdido la mayor parte de su margen en unos meses. Cf Forex Facts y el artículo “Coste real del forex no institucional”.

    La actividad diaria de un trader privado facilitada por los brokers que han aparecido en la última decada, es bien diferente a la actividad de un trader de plantilla o que asegura su inversión en banco y trabaja por un broker ECN.

    La oferta de un broker FX es atractiva a primera vista: “What You Click Is What You Get”, spreads supuestamente pequeños, expiración de ordenes larga, leverage impresionante hasta 1:400! Luego viene la decepción, cuando el broker ejecuta las ordenes siempre más tarde, manipula un spread inestable, rechaza ordenes por motivos oscuros, prácticas oscuras para gestionar ordenes con stop-loss etc etc.

    Como trader privado, aconsejaría a la gente documentarse muy bien antes de arriesgar un primer depósito con un broker, incluso después de establecer y desarrollar una estrategía y probarla durante mucho tiempo. Recordar que la diferencia en beneficio entre una cuenta de prueba y una cuenta live no es sólo debida a datos de mercado diferentes: hay que añadir implementaciones del broker que van a su favor y en contra del trader.

    Recordar esta cifra: 85%.

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